Kan jag bli kund i bank utan BankID? Alternativ med pass?

[Maki]

Har för mig att banker kan spärra konton när de upptäcker många transaktioner, exempelvis via casinospel och transaktioner via exempelvis Swish?

Ja, jag har fått 2 konto spärrat (Swedbank och Nordea), Nordea spärrade också Bank ID i 1 år vilket var hemskt... Men innan de spärrade så fick jag förfrågan att redovisa transkationer, jag gjorde det med underlag och det hjälpte inte.
Nu har jag SEB och är livrädd. Har dock varit spelfri i snart ett år och har inte längre några speltransaktioner. Med däremot har jag swishtransaktioner eftersom jag håller på och återbetalar mina privatskulder varje månad.
Så tycker lite det är konstig att TS inte fick transaktionsförfrågan om de nu spärrade Bank ID. men blir inte längre förvånad, banker gör lite som de vill...

 

[Krelf]

Ja, jag har fått 2 konto spärrat (Swedbank och Nordea), Nordea spärrade också Bank ID i 1 år vilket var hemskt... Men innan de spärrade så fick jag förfrågan att redovisa transkationer, jag gjorde det med underlag och det hjälpte inte.
Nu har jag SEB och är livrädd. Har dock varit spelfri i snart ett år och har inte längre några speltransaktioner. Med däremot har jag swishtransaktioner eftersom jag håller på och återbetalar mina privatskulder varje månad.
Så tycker lite det är konstig att TS inte fick transaktionsförfrågan om de nu spärrade Bank ID. men blir inte längre förvånad, banker gör lite som de vill...

Om det nu är spärrat så tror jag nog att hen har fått dessa frågor men inte svarat på dem, kan ju ha kommit som ett meddelande inne på banken och har bara missats så sjukt svårt att se att dem bara stänger det helt utan förvarning.

Jag har fått frågor från 2 olika banker men aldrig orkat med sånt där så så fort frågorna kommit byte jag bara bank.

 

[MrT]

Om det nu är spärrat så tror jag nog att hen har fått dessa frågor men inte svarat på dem, kan ju ha kommit som ett meddelande inne på banken och har bara missats så sjukt svårt att se att dem bara stänger det helt utan förvarning.

Jag har fått frågor från 2 olika banker men aldrig orkat med sånt där så så fort frågorna kommit byte jag bara bank.

Istället för att svara på några enkla frågor i ett digitalt formulär så valde du istället att lägga ned energin på processen att bli kund hos en ny bank?? hahaha.
Vid ansökan av nytt bankkonto kräver bankerna omfattande kundkännedom (KYC)

 

[MrT]

Gissningsvis så är det då antingen missad bekräftelse av kundkännedom eller misstänkt penningtvätt.
Du mäste få reda på varför även ditt bankkonto är spärrat. Så lösningen för dig nu är att besöka en annan bank, bli kund hos dem och skaffa ett bankID via den banken. Det spelar ingen roll vilken bank du utfärdar bankID hos. Du kan då identifiera dig hos ICA banken och så har de skyldigheten att informera dig om vad som har hänt.

 

[Krelf]

Istället för att svara på några enkla frågor i ett digitalt formulär så valde du istället att lägga ned energin på processen att bli kund hos en ny bank?? hahaha.
Vid ansökan av nytt bankkonto kräver bankerna omfattande kundkännedom (KYC)

Mkt crypto och spel då så visste att det blir massa följdfrågor och massa att redovisa. Och mina pengar ansåg inte att dem har med det att göra så länge allt är lagligt.
Ringde bank, bokade möte och efter 10 min på mötet allt fixat och klart inga som helst problem.

 

[ANG]

Inte för att jag jobbar på bank längre… MEN, bankerna gör inte alls som de vill. De har lagar och regler att förhålla sig till för att slippa viten eller förlora banklicensen.
Förfrågan till en bank kan komma från annan instans, tex Skatteverket och då får banken snällt följa instruktionerna som lämnas.
Dessutom, har man inget fuffens för sig, så som penningtvätt, finansiering av terrorism osv så har man väl absolut inget att oroa sig för?
Det är inte bara svensk lag som reglerar utan EU-lag. Flera banker har åkt på höga böter för att de missat situationer de skulle haft bättre koll på.
Mängden pengar som skickas från Sverige för att finansiera terrorism är galet stora summor totalt och ändå är det ”ingen” som är skyldig…
Att jobba på bank och ha någon som står och gormar att man är helt jävla dum i huvudet och man ska utsättas för en det ena och en det andra för att man ställer lagstadgade frågor, man vill även behålla sitt jobb, är ju inte okej någonstans. Det är ju knappast bankpersonalen som tänker att ”nu känner jag för att snoka lite om hens privatliv”.

Just för att dessa frågor oxå ställs har gjort att jag personligen stoppat mängder av personer att skicka pengar till vad dem tror är internetflickvännens sjuka mor, flickvännen som behöver ekonomiskt stöd. Eller kunderna som varit i Marocko och köpt guld och en dyr matta, säljaren var så snäll att dem behövde bara betala 20.000kr på plats och nu skulle dem skicka resterande summa på 60.000kr till en bank i London via diverse andra banker… Vilken säljare i ett annat land har det upplägget?
Eller kunden som var helt vansinnig när hen inte fick skicka pengar och uppgifter till ”USA” när det framgick tydligt i mailet hen fått att hen hade en avlägsen släkting i Amerika som efterlämnat typ 300 miljoner till kunden…
Eller kunden som gjort värsta bra dealen och behövde bara ta emot några hundratusen på sitt konto, skicka vidare pengarna men fick behålla 10.000kr….
Ja, det finns hur många historier som helst. Men ALDRIG ställdes frågan för att jag var nyfiken eller försökte sätta dit någon. Jag gjorde mitt jobb.

 

[ANG]

Gissningsvis så är det då antingen missad bekräftelse av kundkännedom eller misstänkt penningtvätt.
Du mäste få reda på varför även ditt bankkonto är spärrat. Så lösningen för dig nu är att besöka en annan bank, bli kund hos dem och skaffa ett bankID via den banken. Det spelar ingen roll vilken bank du utfärdar bankID hos. Du kan då identifiera dig hos ICA banken och så har de skyldigheten att informera dig om vad som har hänt.

Om BankID spärras i en bank av särskild anledning så gäller spärren oavsett om du byter bank. Man kopplar på BankID men det spärras av företaget BankID lika snabbt igen.

 

[ANG]

Istället för att svara på några enkla frågor i ett digitalt formulär så valde du istället att lägga ned energin på processen att bli kund hos en ny bank?? hahaha.
Vid ansökan av nytt bankkonto kräver bankerna omfattande kundkännedom (KYC)

Precis så. OCH BankID blir spärrat direkt ändå om du byter bank. Har folk så mycket fuffens för sig att de inte kan svara på några enkla frågor så kanske man faktiskt inte ska ha ett BankID och fortsätta med fuffens-affärer… Då är ju spärren helt i linje med anledningen till att det spärrats från första början.

 

[Fli]

Precis så. OCH BankID blir spärrat direkt ändå om du byter bank. Har folk så mycket fuffens för sig att de inte kan svara på några enkla frågor så kanske man faktiskt inte ska ha ett BankID och fortsätta med fuffens-affärer… Då är ju spärren helt i linje med anledningen till att det spärrats från första början.

Jag förstår vad du menar. Det konstiga är att jag inte fått några frågor. Jag hade kunnat visa varje transaktion. Det är det som gör mig fundersam

 

[görgen]

Jag förstår vad du menar. Det konstiga är att jag inte fått några frågor. Jag hade kunnat visa varje transaktion. Det är det som gör mig fundersam

En hel tråd och ingen har frågat vilken bank det gäller, så då frågar jag då!