Spara på ISK - Vad satsa på?

[Ny2018]

Jag kommer att börja sätta in ca 10 000 kr i månaden på ett ISK-konto.
Behöver tips på vad som verkar vara bäst att satsa på.

 

[Tomtom72]

Det beror på vilken risk du är villig att ta och sparhorisont.

 

[Ny2018]

Det beror på vilken risk du är villig att ta och sparhorisont.

Jag vill inte ta så hög risk, långsiktig investering.
Jag kommer att ha ett sparande på ca 100 000 på ett vanligt sparkonto innan årets slut så ISK är enbart för framtiden.

 

[Gammal i Gamet]

Jag vill inte ta så hög risk, långsiktig investering.
Jag kommer att ha ett sparande på ca 100 000 på ett vanligt sparkonto innan årets slut så ISK är enbart för framtiden.

indexnära bolag/fonder?

 

[Gaston]

Jag tänkte satsa på lite Avanza Auto. Det finns i lite olika riskklasser. Jag kör nog på 6 som är den högsta (korkat kanske)

 

[LånaUtanPapper]

Svårt att tipsa andra vad som är bäst. Men Nordnet har bättre utbud än Avanza.

Generellt om man tittar på olika Index från olika ekonomier.
Tex: USA, Tyskland, Japan, Sverige, England, Kanada, Kina, Frankrike etc så historiskt på årsbasis är det USA som presterar bäst sätt till årlig avkastning.

USA har 3 stora Index:

- SP500 - Fonden som representerar detta index heter SPY
- Nasdaq 100 - Fonden som representerar detta index heter QQQ
- Dow Jones Industrial Average - Fonden som representerar detta index heter DIA

QQQ är den som går upp absolut mest av ovan 3 när marknaden går bra, innehåller 100 bolag och mycket tech. Går marknaden ner så är det också QQQ som faller mest. Jag personligen hade haft denna på lång sikt, speciellt om du är yngre. Kommer till det i nedan inlägg om genomsnittlig avkastning per år.

SPY är den mest balanserade och innehåller 500 vinstrika bolag från alla 11 sektorer i ekonomin
DIA är den mest defensiva på 30 stora bolag och har bolag som står sig bra i eventuell svagarare marknad. (Tex United Healthgroup, Mc Donalds, American Express, Apple etc)

Att ha en bas på 50-66% i 2 av dessa 3 är inte så dumt om man vill sova gott om natten. Nasdaq + SP500 om man vill vara mer offensiv och SP500 + Dow Jones om man vill vara mer defensiv.

 

[LånaUtanPapper]

Svårt att tipsa andra vad som är bäst. Men Nordnet har bättre utbud än Avanza.

Generellt om man tittar på olika Index från olika ekonomier.
Tex: USA, Tyskland, Japan, Sverige, England, Kanada, Kina, Frankrike etc så historiskt på årsbasis är det USA som presterar bäst sätt till årlig avkastning.

USA har 3 stora Index:

- SP500 - Fonden som representerar detta index heter SPY
- Nasdaq 100 - Fonden som representerar detta index heter QQQ
- Dow Jones Industrial Average - Fonden som representerar detta index heter DIA

QQQ är den som går upp absolut mest av ovan 3 när marknaden går bra, innehåller 100 bolag och mycket tech. Går marknaden ner så är det också QQQ som faller mest.
SPY är den mest balanserade och innehåller 500 vinstrika bolag från alla 11 sektorer i ekonomin
DIA är den mest defensiva på 30 stora bolag och har bolag som står sig bra i eventuell svagarare marknad. (Tex United Healthgroup, Mc Donalds, American Express, Apple etc)

Att ha en bas på 50-66% i 2 av dessa 3 är inte så dumt om man vill sova gott om natten. Nasdaq + SP500 om man vill vara mer offensiv och SP500 + Dow Jones om man vill vara mer defensiv.

Har statistik från de senaste ca 20 åren på dessa 3:

SPY:

2003: +26.12%
2004: +8.62%
2005: +3.01%
2006: +13.74%
2007: +3.24%
2008: - 38.28%
2009: +23.49%
2010: +12.84%
2011: -0.20%
2012: +13.47%
2013: +29.69%
2014: +11.29%
2015: -0.81%
2016: +9.64%
2017: +19.38%
2018: -6.35%
2019: +28.79%
2020: +16.16%
2021: +27.04%
2022: -19.48%
2023: +24.29%
2024: +15.52% (hittils i år, fram till idag)

Gröna år: 17
Röda år: 5
Totalt upp på dessa år: 525%
Genomsnittlig avkastning per år under denna period: 8,69%

QQQ:

2003: +49.61%
2004: +9.48%
2005: +1.25%
2006: +6.80%
2007: +18.67%
2008: - 41.94%
2009: +53.83%
2010: +19.04%
2011: -2,52%
2012: +16.66%
2013: +35,05%
2014: +17.38%
2015: -8.34%
2016: +5.92%
2017: +31.47%
2018: -0.96%
2019: +28.79%
2020: +47.57%
2021: +26.81%
2022: -33.07%
2023: +53.79%
2024: +11.90% (hittils i år, fram till idag)

Gröna år: 18
Röda år: 4
Totalt upp på dessa år: 1754%
Genomsnittliv avkastning per år under denna period: 14,19%

DIA:

2003: +25.22%
2004: +2.81%
2005: -0.52%
2006: +16.33%
2007: +6.54%
2008: - 33.97%
2009: +18.91%
2010: +11.11%
2011: +5,38%
2012: +7.16%
2013: +26,72%
2014: +7.50%
2015: -2.19%
2016: +13.52%
2017: +25.25%
2018: -5.73%
2019: +22.26%
2020: +7.26%
2021: +18.81%
2022: -8.80%
2023: +13.74%
2024: +7.94% (hittils i år, fram till idag)

Gröna år: 17
Röda år: 5
Totalt upp på dessa år: 390%
Genomsnittliv avkastning per år under denna period: 7,49%

Så där har man en stabil bas om har 2 av 3 av dessa index. Alla 3 har lite bättre genomsnitt än ex svenska och tyksa index på börsen. Har gjort den jämförelsen tidigare.
Finns givetvis andra fonder eller aktier, men då rekommenderar jag att vara hård. En enskild aktivit förvaltad fond eller en aktie har givetvis högre risk än QQQ. Så om du tar mer risk så förväntas högre avkastning till det priset. Apple är en sån aktie som slagit Nasdaq många år.
Men det ska vara din förväntan också om du köper en enskild aktie/fond. Tar du på mer risk ska du förvänta dig högre avkastning. Man vill inte ta på sig högre risk för lägre avkastning, då är QQQ bättre som ger högre avkastning till lägre risk..

Sen finns det många strategier hur man hanterar resten av portföljen. Det finns 11 sektorer av marknaden (Finans, Tech, Fastigheter, Industri, Sjukvård, Energi, Material, Telecom, Diskretionär konsument, Konsumentvaror och Utilities)
Vissa är mer offensiva och är bra att ha när marknaden går bra (Mest offensiv är tech: exempelvis AMD, Nvidia, Bitcoin) och vissa är mer defensiva (Mest defensiv är sjukvård: Som United Healthgroup, Johnson&Johnson etc).

Sen finns det även en obligationsmarknad (bonds) som många har en del av i sin portfölj. Vanligast är TLT. Och en marknad för råvaror (ex guld). Obligationsmarkanden och råvarumarknaden är oftast väldigt defensiva och har inte samma avkastning (med vissa undantag när det är stökigt). Jag skulle argumentera för att hålla sig från dessa marknaderna till en början med mindre portföljer då dom är lite väl defensiva. Dom har man oftast mer i större portföljer och max några procent av.

När det kommer till krypto - gör som du vill och låt ingen annans moralprinciper stå i din väg. Vill du öronmärkna 1000kr av dessa 10.000 och ta på risken och köpa 7% bitcoin, 3% eth till portföljen varje månad så kör, historiskt har det gett bra avkastning med ett sunt tidsperspektiv. Även dessa fonder/etf:er finns på ISK hos Nordnet.

 

[Lasseman]

Globalfond index med låg avgift, jag kör länsförsäkringars

 

[Gaston]

@LånaUtanPapper alltid så informativa inlägg, tack för det

 

[Pojop]

Jag kör på utdelningsaktier.
Min portfölj i detta nuet som kommer ge mig 19 300 kronor i månaden passivt i månaden livet ut från att jag är 55 år.
Värdet på portföljen kommer vara 5.8 miljoner...