SEB frågar om transaktioner

[pala87]

Det kan inte ligga något i att finansinspektionen pressar bankerna angående detta?

Har man t.ex inga tjänster som lån eller någon annan aktivitet hos banken så kanske man anses vara en högriskkund?

 

[Merksh]

Är de något nytt som har hänt eller varför börjar alla banker fråga efter det helt plötsligt och stänger ner folks konton, jag blir rädd som fan att man kommer få de meddelandet nu

På frågan varför så är ett exempel att Länsförsäkringar Bank t.ex fick böter om 90 miljoner förra veckan pga att de "brustit" i transaktionsövervakningen. Deras uppföljning av misstänkta transaktioner hade brustit varpå detta bötesbelopp. Att bankerna blivit hårda och "rädda" för avikande transaktioner har att göra med påtryckningar från finansinspektionen om utökade kontroller avseende penningtvätt. Det räcker att banken misstänker penningtvätt eller inte kan förklara transaktionerna för att de ska stänga av.

 

[Merksh]

Det som får banken att börja fundera på penningtvätt är:
- Flertalet kontantuttag under korttid.
- Flertalet swishtransaktioner under korttid.
- Snabbhastighetstransaktioner.. transaktioner som kommer in och snabbt försvinner iväg.
- Upprepade kontantinsättningar.

Om något av ovan fastnar i bankens system och det manuellt börjar kolla transaktioner exempelvis 12 månader bakåt.. så ställer de frågor på allt som de inte förstår.. här flyger nog de flesta speltransaktioner med då.. som kanske inte är ursprunget till flaggningen men som blir högst aktuella vid en manuell granskning hos banken. Om banken inte kan förstå transaktionerna eller hur kunden ämnar att använda kontot så kommer de förmodligen avsluta kontot då de är rädda för viten eller missa transaktioner som avser penningtvätt. Som kund har man vid öppnandet av bankkontot eller senare fått fylla i vad man ämnar använda kontot till.. typ lönekonto, utlandstransaktioner, sparande etc.. se till att dessa svar inte avviker mot användandet av kontot.. om man gör utlandstransaktioner till spelbolag så bör det även vara ifyllt i kundinformationen att man ämnar göra utlandstransaktioner.. annars kommer banken transaktionssystem att flagga denna missmatch.

De sker mycket penningtvätt på spelsidor via t.ex poker där kriminella personer dumpar pengar mellan olika konton till varandra och sedan gör uttag och säger att de "vunnit"... därför det oftast inte räcker att säga att man "vunnit" pengar från en spelsida utan behöver kunna backa upp detta mer.

Jag har själv fått transaktionsförfrågningar på mitt spelande då jag periodvis omsatt väldigt mycket transaktioner på kort tid och höga belopp... Förstår varför banken ställer frågan och försöker då alltid sätta mig in i bankens tänk för att kunna leverera bra underlag så att jag inte blir avstängd. Tycker dock det är jävligt trist att man inte kan får göra vad man vill med sina egna pengar så länge man inte håller på med olagligheter.

 

[Kraputt]

Det kan inte ligga något i att finansinspektionen pressar bankerna angående detta?

Det och om man gör överföringar till utländska spelbolag, så är de ofta lokaliserade i Malta. Malta har en hög bolagssekretess, och internationellt pågår ett stort arbete mot t.ex. den italienska maffian som gärna tvättar sina pengar via spelbolag på Malta.

Malta: the Mafia’s ATM – Kevin Cassar

The list of law enforcement failures just continues to get longer and longer

timesofmalta.com

 

[Bebbe]

Jag kollade vad jag fyllt i under kundkännedom, hade skrivit att utlandstransaktioner kommer att ske. Höftade 50k tror jag. Har som sagt hundratals insättningar och många uttag, ej hört ett knyst.

 

[Haiwaergott]

Nice ännu en sak att vara orolig för

 

[Ny2018]

Det som får banken att börja fundera på penningtvätt är:
- Flertalet kontantuttag under korttid.
- Flertalet swishtransaktioner under korttid.
- Snabbhastighetstransaktioner.. transaktioner som kommer in och snabbt försvinner iväg.
- Upprepade kontantinsättningar.

Om något av ovan fastnar i bankens system och det manuellt börjar kolla transaktioner exempelvis 12 månader bakåt.. så ställer de frågor på allt som de inte förstår.. här flyger nog de flesta speltransaktioner med då.. som kanske inte är ursprunget till flaggningen men som blir högst aktuella vid en manuell granskning hos banken. Om banken inte kan förstå transaktionerna eller hur kunden ämnar att använda kontot så kommer de förmodligen avsluta kontot då de är rädda för viten eller missa transaktioner som avser penningtvätt. Som kund har man vid öppnandet av bankkontot eller senare fått fylla i vad man ämnar använda kontot till.. typ lönekonto, utlandstransaktioner, sparande etc.. se till att dessa svar inte avviker mot användandet av kontot.. om man gör utlandstransaktioner till spelbolag så bör det även vara ifyllt i kundinformationen att man ämnar göra utlandstransaktioner.. annars kommer banken transaktionssystem att flagga denna missmatch.

De sker mycket penningtvätt på spelsidor via t.ex poker där kriminella personer dumpar pengar mellan olika konton till varandra och sedan gör uttag och säger att de "vunnit"... därför det oftast inte räcker att säga att man "vunnit" pengar från en spelsida utan behöver kunna backa upp detta mer.

Jag har själv fått transaktionsförfrågningar på mitt spelande då jag periodvis omsatt väldigt mycket transaktioner på kort tid och höga belopp... Förstår varför banken ställer frågan och försöker då alltid sätta mig in i bankens tänk för att kunna leverera bra underlag så att jag inte blir avstängd. Tycker dock det är jävligt trist att man inte kan får göra vad man vill med sina egna pengar så länge man inte håller på med olagligheter.

Det är just det de vill kolla upp om du gör olagligheter och sen får du göra vad du vill med dina pengar.

 

[Haiwaergott]

Det är just det de vill kolla upp om du gör olagligheter och sen får du göra vad du vill med dina pengar.

Lär ju suga som fan om man kan få bank id bannat? Känns väldigt orimligt

 

[Mikee]

Jag fick svara för mina transaktioner i våras och jag har Länsförsäkringar.
Jag bara skrev och förklarade vad transaktionerna va, hade några enstaka kvitto jag kunde slänga med.
Efter några dagar var de nöjda och tackade för sig.

 

[Betty]

Liten uppdatering då intresset är stort; jag skrev en förklaring till SEB att det rör sig om speltransaktioner, att jag är spelberoende. Jag skickade med några printscreens på uttag från casinon, men förklarade också att jag har stängt av mig på samtliga av dessa casinon och därför har väldigt svårt att förse dem med den exakta informationen. Också för att på ingen av transaktionerna står det casinos namn -det är bara nummer eller tex. ”Slovakia” och en summa.

Det accepterades inte, utan de vill ha in nån form av kvitto eller bevis för VARJE transaktion. Inte heller printscreens på uttagen accepterades -det måste vara tydligt att det är jag som är kontoägare (och det står ju oftast inte på transaktionshistoriken). Det är även ett antal smålån-transaktioner som jag måste inkomma med underlag för -trots att det står tydligt på transaktionen var det går.

Förutom speltransaktionerna har jag inga konstigheter som kontantuttag eller många swish.

Jag har förlikat mig med att jag med största sannolikhet kommer bli uppsagd av SEB, eftersom jag inte kommer kunna härleda åtminstone hälften av transaktionerna de frågar efter. Jag bara hoppas ni att de inte stänger mitt BankID permanent som någon skrev att de kan göra, och att de inte anmäler mig för penningtvätt eller nåt. Inte för att det skulle leda nånstans, men ändå.