Prioritering av lån.

[Maria N]

Hej igen.
Nu hänger allt på en jävligt skör tråd. Jag tror inte att snöbollsmetoden är rätt för mig. Jag tror inte att jag kommer hinna med allt i tid då.
Jag tänkte sök ett samlingslån den 1/8-2022. Anledningen är att då har jag inte en enda ff. Mitt mål tills dess är att hålla mig flytande och betala av så mycket jag bara kan på det som är synligt på UC.

Dagens utgångspunkt:
Gemensamt lån med sambo 200.000
BN 130.000 // 1800
Santander 170.000 // 2700
Ica 25.000 // 1600
Avida kredit 60.000 // 1500

credway 29.000 // 1500
Easycredit 28.000 // 1750
Ferratum 10.000 // 1000
Smspengar 30.000 // 1600
Fairlo 10.000 // 350
Brixo 4000 // 400
Flexlimit 4000 // 400
Holmbank 4000 // 400
Lumify 30.000 (släpper till gothia nu) typ 9000 i månaden.
Vivus 14.000 // 2500
partner inkasso 18.000 // 2070kr
PFC 12.000 // betalar så lite jag kan.

Jag får ut mellan 26.000-36.0000 i månaden. Inte fan är väl detta omöjligt?
men är orolig för att jag tänker fel.
Jag tänker alltså satsa på att höja fairlo varje månad för att betala av något som syns och släcka dem en för 1. Jag kommer då ansöka anstånd och betalningsfritt hos flera i samma veva för att ta en synlig kredit i taget.

Tänker jag helt galet, eller tror ni att detta är möjligt? Sen 1/8-2022 slår jag ihop allt. Med en grym UC.

Rätta mig och hjälp mig gärna om jag har fel.

 

[Andreja27]

Hej igen.
Nu hänger allt på en jävligt skör tråd. Jag tror inte att snöbollsmetoden är rätt för mig. Jag tror inte att jag kommer hinna med allt i tid då.
Jag tänkte sök ett samlingslån den 1/8-2022. Anledningen är att då har jag inte en enda ff. Mitt mål tills dess är att hålla mig flytande och betala av så mycket jag bara kan på det som är synligt på UC.

Dagens utgångspunkt:
Gemensamt lån med sambo 200.000
BN 130.000 // 1800
Santander 170.000 // 2700
Ica 25.000 // 1600
Avida kredit 60.000 // 1500

credway 29.000 // 1500
Easycredit 28.000 // 1750
Ferratum 10.000 // 1000
Smspengar 30.000 // 1600
Fairlo 10.000 // 350
Brixo 4000 // 400
Flexlimit 4000 // 400
Holmbank 4000 // 400
Lumify 30.000 (släpper till gothia nu) typ 9000 i månaden.
Vivus 14.000 // 2500
partner inkasso 18.000 // 2070kr
PFC 12.000 // betalar så lite jag kan.

Jag får ut mellan 26.000-36.0000 i månaden. Inte fan är väl detta omöjligt?
men är orolig för att jag tänker fel.
Jag tänker alltså satsa på att höja fairlo varje månad för att betala av något som syns och släcka dem en för 1. Jag kommer då ansöka anstånd och betalningsfritt hos flera i samma veva för att ta en synlig kredit i taget.

Tänker jag helt galet, eller tror ni att detta är möjligt? Sen 1/8-2022 slår jag ihop allt. Med en grym UC.

Rätta mig och hjälp mig gärna om jag har fel.

Kan du inte betala små sms lån .Ex fairlo 3000 då inom 3 månader du skulle kunna betala allt efter det Flexlimit 2000 .Du har bra lön 26 -36 ...

 

[Maria N]

Kan du inte betala små sms lån .Ex fairlo 3000 då inom 3 månader du skulle kunna betala allt efter det Flexlimit 2000 .Du har bra lön 26 -36 ...

Jo, det kan jag. Men dem syns inte och kostar väldigt lite i månaden. Brixo, Fairlo, Holm bank och flexlimit är billigare tillsammans än vad en månadsbetalning är på något av det andra lånen. Därav min tanke att inte köra snöbollsmetoden.

 

[Andreja27]

Jo, det kan jag. Men dem syns inte och kostar väldigt lite i månaden. Brixo, Fairlo, Holm bank och flexlimit är billigare tillsammans än vad en månadsbetalning är på något av det andra lånen. Därav min tanke att inte köra snöbollsmetoden.

Okej .Börja då med Ica . Då på kreddy syns direkt skillnad på betyg

 

[Maria N]

Okej .Börja då med Ica . Då på kreddy syns direkt skillnad på betyg

Tror du att det är prioriterat? Ica? Jag tänker mig snarare att credway eller easycredit borde prioriteras först. Det är ju högkostnadskrediter. Ica är ju ett riktigt lån.

jag tänker att om jag både dem kvar och båda är nollade eller nere på väldigt lån ser det ut som att jag är skötsam som har outnyttjade krediter?

 

[Anam]

Krediter betyder ju mer för betyget än blanco, så du gör helt rätt att betala ner krediterna än till skillnad från Ica..

 

[Andreja27]

Tror du att det är prioriterat? Ica? Jag tänker mig snarare att credway eller easycredit borde prioriteras först. Det är ju högkostnadskrediter. Ica är ju ett riktigt lån.

jag tänker att om jag både dem kvar och båda är nollade eller nere på väldigt lån ser det ut som att jag är skötsam som har outnyttjade krediter?

Jag som haft betalade alla och stängde på en gång .Min betyg var 26 % idag är 1,9 .När du stänger då visas bättre betyg .Behåll inte Ingen dka ge dig lån med massa kredit även om dem står outnyttjade för det risk att du ska använda

 

[Maria N]

Krediter betyder ju mer för betyget än blanco, så du gör helt rätt att betala ner krediterna än till skillnad från Ica..

Ja, det känns som att dem måste väck först. Alla krediter.
vad tror du om avida krediten. Är det en kredit som bör prioriteras? Är den dålig i bankernas ögon? Räntan är bra och den är helt okej överlag.

 

[Maria N]

Jag som haft betalade alla och stängde på en gång .Min betyg var 26 % idag är 1,9 .När du stänger då visas bättre betyg .Behåll inte Ingen dka ge dig lån med massa kredit även om dem står outnyttjade för det risk att du ska använda

Okej. Tack för tips. Betalar av och avslutar dem. Lika bra det. Jag är ju uppenbarligen inte ämnad för att att ha krediter oavsett.

 

[Mike69]

Avida krediten är bra och räknas inte som vanlig kredit på UC. Den skulle jag lätt ha kvar. Satsa på ferratum smspengar credway och easycredit. Dom är nog det stora problemet annars ser det ju faktiskt bra ut eftersom du tjänar bra. Vad har du för andra fasta utgifter?