Nordea spärrat mitt BankID på alla svenska banker

[Patron]

Det är inte att lagen ser ut så, det är faktiskt att missbruka lagen genom att jaga den oskyldiga lilla mannen, en enskild banktjänsteman ska inte ha så stor makt att förstora ens liv,inte ens domare (som är högutbildade i juridik)har så stor makt. Tror inte att lagstiftaren vile ha det så här. Jag själv är inte drabad men vill kunna disponera mina pengar som jag vill.

Jag förstår att det kan uppröra och försvarar inte allt banken gör.Men är man en vanlig svensson så att säga så drabbas man inte.
Finansinspektionen för en dialog med berörda parter för att se hur man kan hitta en lösning på det som sker.

Citerar mina egna ord från det första inlägget jag besvarade Maki.

Istället för att bankerna följer KYC reglerna som de är tänkta sett ur lagstiftningen så väljer de istället att avvärja sig från ansvaret och kostnaden genom att säga upp kunder.

Så vad menade jag med det jag skrev ovanstående?

 

[En av er]

Banken vet ju dock inte vem som är oskyldig eller inte -det är det de är enligt lag tvungna att utreda när misstänkta transaktioner förekommer.

Och nej, man får inte göra vad man vill med sina egna pengar som kommer från lön -man får inte göra olagliga saker som att t.ex. finansiera terrorism. Så även om DU är oskyldig, om du har transaktioner som kan vara misstänkta, så är banken skyldiga att utreda och fråga om det och om man inte kan bevisa att det är legit så har inte banken så mycket annat val än att stänga ens konto.

Jag försvarar absolut inte allt bankerna gör, och tycker det är väldigt oroväckande att/om de permanent spärrar BankIDn. Samtidigt så är konspirationsteorierna här löjeväckande höga -för en vanlig kund med vanliga transaktioner så har bankerna ingenting att tjäna på att kicka ut dem som kunder. Ta mig själv som exempel -jag har säkerligen tusentals transaktioner frön de senaste åren, till onlinecasinon, där det ser ut som betalningarna har gått till Kina, Ryssland, även Afrika. Det står aldrig casinos namn utan någon krypisk webshop typ, som inte existerar en vecka senare. Hur i h-vete ska banken kunna säkerställa att det är lagliga transaktioner, även om jag säger att det är onlinecasino? Nu har jag genomgått denna process två gånger på två olika banker, och ändå fått behålla mina konton men hur jävligt och läskigt det än skulle varit att bli blockad skulle jag förstått om de hade gjort det mot mig. Det finns inte en chans att jag kan bevisa att 1347,56 kr till ”Krgcjuxdj, China” egentligen gått till ”Casino X”.

Hur ska banken bevisa nåt borde inte vara mitt problem, kanske borde det vara en särskild avdelning inom polisen som ska syssla med detta,om banken misstänker något de ska anmäla till polisen. Du har dina erfarenheter men vi fick läsa om andras erfarenheter. Jag ville bara påpeka att banken ska inte ha sådan makt.

 

[En av er]

Jag förstår att det kan uppröra och försvarar inte allt banken gör.Men är man en vanlig svensson så att säga så drabbas man inte.
Finansinspektionen för en dialog med berörda parter för att se hur man kan hitta en lösning på det som sker.

Citerar mina egna ord från det första inlägget jag besvarade Maki.

Istället för att bankerna följer KYC reglerna som de är tänkta sett ur lagstiftningen så väljer de istället att avvärja sig från ansvaret och kostnaden genom att säga upp kunder.

Så vad menade jag med det jag skrev ovanstående?

De som inte är vanliga Svensson borde ha rättigheter också, finns saker bara rättsväsendet ska ta hand om.Själv är jag legalist som betyder att jag tycker lagarna ska efterlevas och respekteras even om man inte tycker om dem,men jag och du ska inte bestämma vilka som gör det och vilka som inte gör det och ännu mindre straffa eller befria folk, finns folk som är utbildade och lämpade till detta, det inte jag, det är inte du och det är inte bankernas tjänstemän heller. Och det är helt annan sak att de kan göra det men jag tycker att det är fel.

 

[Patron]

De som inte är vanliga Svensson borde ha rättigheter också, finns saker bara rättsväsendet ska ta hand om.Själv är jag legalist som betyder att jag tycker lagarna ska efterlevas och respekteras even om man inte tycker om dem,men jag och du ska inte bestämma vilka som gör det och vilka som inte gör det och ännu mindre straffa eller befria folk, finns folk som är utbildade och lämpade till detta, det inte jag, det är inte du och det är inte bankernas tjänstemän heller. Och det är helt annan sak att de kan göra det men jag tycker att det är fel.

Men det är ju lagen som är utformad på det här sättet. Det är du som har bevis börda inte banken i detta fall. Hur tror du dom kan göra som dom gör med "bara" kundkännedom annars.

Ska ge dig ett exempel på hur man kan bli dömd för penningtvätt.

Om du tar emot en swish från en främling på gatan för att sedan ta ut pengarna eller föra vidare dom mot en summa pengar skulle det anses vara oaktsam. Personen skulle därmed göra sig skyldig till penningtvättsförseelse om det senare visar sig att pengarna härrörde från brott.

 

[Samwello]

Jag blev spärrad av Länsförsäkringar trots att jag svarade klart och tydligt på varenda överföring. 100% ärlig vad alla transaktioner var.

Så jag tror att det används på ett sätt för att bli av med icke lönsamma kunder men de skyller på annat.

Länsförsäkringar spärrade inte mitt Bank ID men sa upp mig som kund.

Folk tror inte på detta förrän de händer dem själva. Idag har jag flera banker och har minskat på swish betalningar.

Du är inte ensam. Min mamma fick sina konton spärrade och blev utkastad som kund efter hon hade swishat julklappspengar till mig och mina syskon på några tusenlappar. Hon har varit kund i 20 år, ett stort sparande, aldrig haft en anmärkning eller missat en ända betalning. Hon fick 7 dagar på sig att hitta en ny bank. Helt hänsynslösa. Jag blev avstängd efter 3 dagar som kund, hade inte ens hunnit få bankdosan eller mitt betalkort, och dessutom inte ens gjort en ända transaktion. Dom är helt galna på Länsförsäkringar

 

[En av er]

Du är inte ensam. Min mamma fick sina konton spärrade och blev utkastad som kund efter hon hade swishat julklappspengar till mig och mina syskon på några tusenlappar. Hon har varit kund i 20 år, ett stort sparande, aldrig haft en anmärkning eller missat en ända betalning. Hon fick 7 dagar på sig att hitta en ny bank. Helt hänsynslösa. Jag blev avstängd efter 3 dagar som kund, hade inte ens hunnit få bankdosan eller mitt betalkort, och dessutom inte ens gjort en ända transaktion. Dom är helt galna på Länsförsäkringar

Och sånt där försöker jag förklara men lyckas inte, dem ska bara inte få göra så .

 

[Patron]

Du är inte ensam. Min mamma fick sina konton spärrade och blev utkastad som kund efter hon hade swishat julklappspengar till mig och mina syskon på några tusenlappar. Hon har varit kund i 20 år, ett stort sparande, aldrig haft en anmärkning eller missat en ända betalning. Hon fick 7 dagar på sig att hitta en ny bank. Helt hänsynslösa. Jag blev avstängd efter 3 dagar som kund, hade inte ens hunnit få bankdosan eller mitt betalkort, och dessutom inte ens gjort en ända transaktion. Dom är helt galna på Länsförsäkringar

Bara att beklaga och har all förståelse om man blir upprörd av detta och i min synpunkt är ju detta helt normalt och något som alla borde kunna göra.

Länsförsäkringar bank är bland dom som ser hårdast på penningtvätt lagen. Hos dom är det förbjudet med krypto också på alla sätt.

Men bara för att ge lite insyn i vad banken kan få betala om dom inte följer lagen.

Länsförsäkringar Bank får en anmärkning och ska betala en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor efter att Finansinspektionen upptäckt brister i arbetet mot penningtvätt. Det framgår av ett pressmeddelande.

Enligt FI gäller bristerna bland annat övervakning av pågående affärsförbindelser och transaktioner, samt modellriskhantering.

”De konstaterade överträdelserna av penningtvättsregelverket har huvudsakligen bestått i att banken inte har beaktat kundkännedom och kundernas riskklass i den automatiska transaktionsövervakningen”, skriver FI.

 

[Maki]

Banken vet ju dock inte vem som är oskyldig eller inte -det är det de är enligt lag tvungna att utreda när misstänkta transaktioner förekommer.

Och nej, man får inte göra vad man vill med sina egna pengar som kommer från lön -man får inte göra olagliga saker som att t.ex. finansiera terrorism. Så även om DU är oskyldig, om du har transaktioner som kan vara misstänkta, så är banken skyldiga att utreda och fråga om det och om man inte kan bevisa att det är legit så har inte banken så mycket annat val än att stänga ens konto.

Jag försvarar absolut inte allt bankerna gör, och tycker det är väldigt oroväckande att/om de permanent spärrar BankIDn. Samtidigt så är konspirationsteorierna här löjeväckande höga -för en vanlig kund med vanliga transaktioner så har bankerna ingenting att tjäna på att kicka ut dem som kunder. Ta mig själv som exempel -jag har säkerligen tusentals transaktioner frön de senaste åren, till onlinecasinon, där det ser ut som betalningarna har gått till Kina, Ryssland, även Afrika. Det står aldrig casinos namn utan någon krypisk webshop typ, som inte existerar en vecka senare. Hur i h-vete ska banken kunna säkerställa att det är lagliga transaktioner, även om jag säger att det är onlinecasino? Nu har jag genomgått denna process två gånger på två olika banker, och ändå fått behålla mina konton men hur jävligt och läskigt det än skulle varit att bli blockad skulle jag förstått om de hade gjort det mot mig. Det finns inte en chans att jag kan bevisa att 1347,56 kr till ”Krgcjuxdj, China” egentligen gått till ”Casino X”.

Ja, banken är skyldiga att utreda. Men också att utreda det på riktigt och inte bara stänga konto och spärra Bank ID hur som helst. Jag har bevisat mina transaktioner. Man kan lätt fråga casino och Trustly om transaktionshistoriken också. Då får man en historik med tid och datum samt summa. DU kan även visa bettningshistorik, alltså det du har lagt som insats. Det har jag allt redovisat. Inte bara det, har även skickat sjukintyg med diagnos depression och spelberoende. Jag har också skickat intyg som jag har fått av min spelbehandlare som visar att jag går på spelbehandlig och när jag har börjat göra det. Så om det inte räcker som bevis att man inte håller med penningtvätt och terrorism så vet jag inte.

När ''En av er sa'' skriver att vi människor får göra vad vi vill med pengar som vi jobbar med så menar hen inte olagliga saker så klart. Vad är det för värld vi lever i om vi inte kan använda pengar till vad vill önskar? Att swisha t.ex. pengar till familjs ska vara problem? Om banken sen bestämmer att avsluta mitt konto jag har hos dem varför ska dem då spärra mitt Bank ID hos alla banker? Bank ID använder man till allt nu för tiden så att bankerna har sån stor makt och kan bara stänga av dig från samhället är fel. Utan Bank ID är det värre än att vara i fängelse.

 

[Maki]

Jag förstår att det kan uppröra och försvarar inte allt banken gör.Men är man en vanlig svensson så att säga så drabbas man inte.
Finansinspektionen för en dialog med berörda parter för att se hur man kan hitta en lösning på det som sker.

Citerar mina egna ord från det första inlägget jag besvarade Maki.

Istället för att bankerna följer KYC reglerna som de är tänkta sett ur lagstiftningen så väljer de istället att avvärja sig från ansvaret och kostnaden genom att säga upp kunder.

Så vad menade jag med det jag skrev ovanstående?

Du har fel. De ''Vanliga Svensson'' drabbas också. Har en jobbkompis som också har drabbats av detta pga swish han har gjort till familjemedlemmar.
Sen ska inte de som inte är vanliga Svenssons inte ha några rättigheter? Vad spelar det för roll om man heter Svensson eller något annat om man är vanlig människa som arbetar 8 timmar per dag och betalar skatt?

Du försöker hela tiden försvara bankerna. Ja, de får böter osv om de inte följer lagarna. Men de följer inte det heller om de stänger av oskyldigt folk hur som helst.
Det är väldigt fel att göra så. Sen vad är förklaringen att de spärrar din Bank id så du inte kan skapa nytt i annan bank? De kan spärra det bara hos dem de behöver inte göra det hos alla banker.
Vet inte om du skulle försvara dem så mycket om du skulle bli drabbad av samma. Du vet inte vilket helvete man får för att de gör så. Jag hade inte någonstans att få mitt lön och kunde inte betala hyra, köpa mat och mediciner som jag inte får hoppa över. Var nära att hamna på gatan pga dem.

 

[Betty]

Ja, banken är skyldiga att utreda. Men också att utreda det på riktigt och inte bara stänga konto och spärra Bank ID hur som helst. Jag har bevisat mina transaktioner. Man kan lätt fråga casino och Trustly om transaktionshistoriken också. Då får man en historik med tid och datum samt summa. DU kan även visa bettningshistorik, alltså det du har lagt som insats. Det har jag allt redovisat. Inte bara det, har även skickat sjukintyg med diagnos depression och spelberoende. Jag har också skickat intyg som jag har fått av min spelbehandlare som visar att jag går på spelbehandlig och när jag har börjat göra det. Så om det inte räcker som bevis att man inte håller med penningtvätt och terrorism så vet jag inte.

När ''En av er sa'' skriver att vi människor får göra vad vi vill med pengar som vi jobbar med så menar hen inte olagliga saker så klart. Vad är det för värld vi lever i om vi inte kan använda pengar till vad vill önskar? Att swisha t.ex. pengar till familjs ska vara problem? Om banken sen bestämmer att avsluta mitt konto jag har hos dem varför ska dem då spärra mitt Bank ID hos alla banker? Bank ID använder man till allt nu för tiden så att bankerna har sån stor makt och kan bara stänga av dig från samhället är fel. Utan Bank ID är det värre än att vara i fängelse.

Men det är ju just detta som är poängen -HUR ska banken veta att det inte är olagligt, om de inte frågar? Att swisha till familjen kan mycket väl röra sig om penningtvätt eller olagligheter -de MÅSTE fråga och utesluta att det är det.

Jag beklagar det du råkat ut för Maki, och du kanske kunde redovisa precis varje transaktion och att de var gjorda till licensierade casinon där det tydligt framgår mottagaren. Men att lämna in intyg till banken om spelberoende -alltså menar du att de på något ska ta hänsyn till det och ”blunda” för eventuella otydligheter? Jag menar, det är ju inte direkt så att man får fripass på att köpa droger för att man kan påvisa att man är drogberoende -det är/kan ju fortfarande vara olagliga transaktioner.
Även swishen du skrivit om om innan -jag har för mig att du skrev att det var till någon här, som hjälpt dig att få tillbaka pengar från casino. Inser du inte att det ÄR olagligt, om nu inte den/de personerna har ett registrerat företag och betalar moms och skatt? Det är ju även ett klockrent exempel på potentiell penningtvätt -du får in en insättning från utlandet, och swishar vidare en stor summa till en annan privatperson. Det enda du kan redovisa är att ni har en ”överenskommelse” (med största sannolikhet svart).

Jag propagerar starkt för ett statligt BankID, och att banker inte sakkunskap stänga av BankID tills det finns på plats, men i övrigt så kan jag förstå att banken har agerat som de har utifrån den information som framkommit.