Många små transaktioner fram och tillbaka?

[Peppan]

Hej jag undrar om det kan bli problem att banken kontaktar en om man har många swish transaktioner till vänner och från vänner, samt spelinsättningar Någon mer än jag som har det?

 

[Kharin]

Kan jag inte tänka mig att de skulle. Det är ju inget olagligt att swisha pengar till folk inte heller att spela. Dom ser ju vart pengar gått eller kommer ifrån. Enda gången jag blivit kontaktad av banken är när jag satte in en stor summa kontanter i en insättningsautomat för något år sen. Då ville dom veta vart pengarna kom ifrån. Men när man swishar så syns ju sånt.

 

[Blenda]

Hej jag undrar om det kan bli problem att banken kontaktar en om man har många swish transaktioner till vänner och från vänner, samt spelinsättningar Någon mer än jag som har det?

Jag har haft väldigt mycket för mig på mina konton (har 4 st.) med insättningar , överföringar och swishande flera gånger per dag till konton och mellan konton. Aldrig blivit kontaktad av min bank

 

[Lollo123]

Jag blev kontaktad en gång av min bank (Swedbank) när jag sålde iPhones som jag köpt via Telia och folk betalade genom Swish. De ville ha bevis varifrån pengarna kom så jag fick skicka in konversationer (Via mejl och Blocket) som jag haft med människorna som köpt mobilerna. Plus kvitton från Telia.
Men då pratar vi om insättningar med Swish 6000-10000kr per Swish under typ en vecka.

 

[Milou]

Om du har extremt många inbetalda swish från väldigt många olika personer så kan de komma att spärra dig samt kontakta dig för att du ska bevisa vem du fått pengarna från och varför. Men annars, från släkt och vänner som ofta återkommer så är det ofta inget som sker.

 

[Dukemo]

Höll på med lite swish-affärer för några år sedan på ganska stora belopp varje dag men hörde ingenting. Dock när jag skulle till banken och lösa in en check (fick CSN på check) så ville dom hålla kvar mig och prata. Innan jag ens hann svara på vart pengarna kom ifrån sa hon "du kanske har sålt saker på blocket eller lånat till kompisar va?" och jag ba "Aa precis, låter bra".

De bryr sig nog inte om flera transaktioner sålänge de ser vart det går/kommer ifrån, och då har jag haft månader där jag endast haft snus/mat och sen i princip resten av lönen uppdelat i casino-insättningar om 300-400kr st, alltså väldigt många.

 

[Kronofogden]

De gör stickprover ibland och just Swish har de riktat in sig på sen kontanter blivit mindre vanligt. Du kan göra 80 swishningar om dagen för 10-tusentals kronor och aldrig bli kollad, men du kan också bli omfrågad efter en enda swishning om du har otur.

 

[Zeroline]

Jag kommer ihåg när jag hade vunnit lite pengar på Kasino Cosmopol på den tiden innan man kunde föra över till bank från casinot. Hade med mig en summa kontanter tror det var 55 tusen som jag ville sätta in på mitt konto. Detta fick jag absolut inte göra först då de sa att har jag vunnit pengar på casinot så måste jag ha ett kvitto på vinsten. Vilket är skrattretande då iallafall bankerna borde vetat att man inte fick dessa där (vet inte hur det är nuförtiden) sa det till de och de ringde då kasinot för att kolla upp detta. Det slutade med att hon fråga personalen om de kände igen mitt namn vilket de gjorde som tur var (men kanske också borde vart ett tecken för mig själv att jag varit där lite för ofta) och då var allt ok. Fick aldrig en kontroll efter det och kunde sätta in vad jag än ville.

Kommer ihåg hur jag tyckte det var helt sjukt att banken gjorde den kontrollen ändå. Angående Swish och speltransaktioner nuförtiden så tror jag inte banken bryr sig så länge du inte har lån hos banken och totalt missköter det.