Kundkännedom från bank

[lamphue]

Hej alla.

Undrar ifall någon kan hjälpa mig få svar på en fråga.

När, var och hur kan man anmäla sin bank för trakasserier?

Bytte bank sommaren 2022 och har fått ca 7-10 meddelande gällande kundkännedom. Aldrig har jag gjort något kriminellt eller annat för att kunna va misstänkt för pengatvätt eller finansiering av terror. Många av mina transaktioner är online casino och enligt min bankman så är det inga konstigheter alls, "vill du spela för dina pengar så är det ditt val" sa han.

Dock slutar inte banken skicka detta till mig och flera gånger gäller det samma transaktioner till samma företag och det är om och om och om igen.

Jag har förklarat utförligt om mina transaktioner och alltid gett dem ALLA underlag dem begärt men det tar aldrig slut.

För ca 3 veckor sedan fick jag frågan att visa underlag på en sak jag sålt via blocket samt transaktioner till casino, jag gav dem kvitto på säljet samt alla underlag från casinot.

Inga svar kom utan istället hade dem plockat fram nya transaktioner om något helt annat daterat ca 6-12 månader bak och vill nu ha svar på det.

Känner att dem bara försöker "bomba" mig med dessa frågor så dem till slut kan säga upp mitt konto.

Jag känner nu att jag vill göra någon form av anmälan då jag känner att dem använder någon form av maktmissbruk samt trakasserier.

Någon som vet bankens skyldigheter samt mina rättigheter i detta?

 

[Maki]

Tror inte du kan göra mycket. Min rekommendation är att du snabbt fixat ny konto hos ny bank. Ta bort Bank ID i din nuvarande bank och öppna i den nya banken. För risken finns nu att de spärrar ditt konto och Bank ID och då kommer du ha det riktigt tufft. Mitt bankkonto och Bank ID blev spärrad pga casino överföringar. När de spärrar Bank ID så kan du inte öppna nytt i andra banker heller under 1 års tid. Det spelar ingen roll vad du redovisar de bryr sig inte...

Jag har redovisat alla mina transaktioner samt skrivit brev där jag förklarar allt. De brydde sig inte... Min situation var ännu svårare då precis när det hände så gick mitt ID kort ut så jag hade inte legitimation och bankkonto längre. Jag kunde inte öppna nytt konto utan Bank ID eller legitimation och jag kunde inte ansöka om legitimation utan Bank ID.

 

[Krediternasjudas]

Trakasserier? Vad menar du ens, vill du att polisen ska driva ett ärende eller att du själv ska göra det? Tror inte du är sugen på att driva något själv och stå för en massa kostnader

 

[LånaUtanPapper]

Att anmäla en storbank kommer inte leda någonstans. Du får antingen svälja stoltheten och artigt svara på allt dom frågar efter tills om lägger av, eller byta bank. Det värsta är att inte svara fullständigt och inte byta bank. Då kan konton spärras/bank id spärras etc.
Sen råder det väll inget tvivel om att många online casinon är maffiastyrt från skatteparadis och att dom tvättar pengar, gör man transaktioner med dom så blir man föremål för granskning av pengatvätt såklart.

 

[Gröngurka]

Ett tips om du inte redan gjort det; uppdatera din kundkännedom och bocka i rutan om att du får insättningar från spel motsvarande den summan du faktiskt spelar för årligen. Dina faktiska inkomster och utgifter ska motsvara de belopp du redogör i kundkännedomen annars kommer systemet flagga vid överskridande. Speciellt om du har utländska transaktioner och du inte meddelat detta. Funkade för mig när jag spelade för stora summor, men jag vet att bankerna blivit hårdare...

 

[lamphue]

Tack alla för svar men frågan kvarstår, vet någon vart man går för att anmäla en bank? Är det riksbanken? Finansinspektionen? ARN?
Att bara skita i det och lägga mig ner är inget som intresserar mig. Jag vill faktiskt dra detta vidare då jag tycker det är så otroligt vidrigt att jag inte kan få göra vad jag vill med mina pengar.
Bankerna är så otroligt jävla äckliga med hur dem beter sig mot folk och ska försöka bestämma över vad jag ska göra med mina pengar som JAG jobbat för.
Jag hade förstått om jag har massa konstiga transaktioner till utländska konton eller liknande men detta är inte fallet.

Så om någon vet får ni gärna säga till.

 

[lisasOrd]

Tack alla för svar men frågan kvarstår, vet någon vart man går för att anmäla en bank? Är det riksbanken? Finansinspektionen? ARN?
Att bara skita i det och lägga mig ner är inget som intresserar mig. Jag vill faktiskt dra detta vidare då jag tycker det är så otroligt vidrigt att jag inte kan få göra vad jag vill med mina pengar.
Bankerna är så otroligt jävla äckliga med hur dem beter sig mot folk och ska försöka bestämma över vad jag ska göra med mina pengar som JAG jobbat för.
Jag hade förstått om jag har massa konstiga transaktioner till utländska konton eller liknande men detta är inte fallet.

Så om någon vet får ni gärna säga till.

Det står dig helt fritt att byta bank. Du har absolut ingenting att hämta genom att anmäla banken förutom att du bjuder den som tar emot anmälan på ett gott skratt.

 

[Perrrr]

Hej alla.

Undrar ifall någon kan hjälpa mig få svar på en fråga.

När, var och hur kan man anmäla sin bank för trakasserier?

Bytte bank sommaren 2022 och har fått ca 7-10 meddelande gällande kundkännedom. Aldrig har jag gjort något kriminellt eller annat för att kunna va misstänkt för pengatvätt eller finansiering av terror. Många av mina transaktioner är online casino och enligt min bankman så är det inga konstigheter alls, "vill du spela för dina pengar så är det ditt val" sa han.

Dock slutar inte banken skicka detta till mig och flera gånger gäller det samma transaktioner till samma företag och det är om och om och om igen.

Jag har förklarat utförligt om mina transaktioner och alltid gett dem ALLA underlag dem begärt men det tar aldrig slut.

För ca 3 veckor sedan fick jag frågan att visa underlag på en sak jag sålt via blocket samt transaktioner till casino, jag gav dem kvitto på säljet samt alla underlag från casinot.

Inga svar kom utan istället hade dem plockat fram nya transaktioner om något helt annat daterat ca 6-12 månader bak och vill nu ha svar på det.

Känner att dem bara försöker "bomba" mig med dessa frågor så dem till slut kan säga upp mitt konto.

Jag känner nu att jag vill göra någon form av anmälan då jag känner att dem använder någon form av maktmissbruk samt trakasserier.

Någon som vet bankens skyldigheter samt mina rättigheter i detta?

Jag har exakt samma problem just nu. Inkom för en månad sen med det som krävdes för att styrka det dom frågat om, Swish och in/ut betalningar. Allt lugnt och kontot öppnat igen.
Nu begär dom in nya grejer bland annat svar om alla transaktioner gjorda till en handelsplats på nätet 1 år tillbaka i tiden. Det är sjukt!

Edit. Vad händer om man bara stänger ner kontot?

 

[lamphue]

Det står dig helt fritt att byta bank. Du har absolut ingenting att hämta genom att anmäla banken förutom att du bjuder den som tar emot anmälan på ett gott skratt.

Hur vet du detta? Utveckla gärna om du nu ska lämna en sådan kommentar.

 

[lamphue]

Jag har exakt samma problem just nu. Inkom för en månad sen med det som krävdes för att styrka det dom frågat om, Swish och in/ut betalningar. Allt lugnt och kontot öppnat igen.
Nu begär dom in nya grejer bland annat svar om alla transaktioner gjorda till en handelsplats på nätet 1 år tillbaka i tiden. Det är sjukt!

Edit. Vad händer om man bara stänger ner kontot?

Egentligen inte så mycket. Kontot stängs ner och man får byta bank, det har redan hänt mig en gång. Det här med att spärra Bank-ID och annat gäller nog mer extrema fall.