Bank frågar om spelaktivitet

[filiokus]

Hej, har råkat ut för samma sak med Länsförsäkringar nu, i samband med inkommande betalningar från Litauen (5700 EUR spelvinst).

Banken tycker att mina transaktioner är många i förhållande till min lön, och det har de såklart rätt i. Jag har förklarat att det beror på spelmissbruk. Nu kräver banken att jag ska verifiera VARENDA POST från februari till nu, så att de kan "säkerställa min berättelse".
Kruxet är att jag reggat mig på sajter, spelat bort belopp bara för att i nästa andetag hitta någon ny sida att prova lyckan på. Att i efterhand hitta exakt vilken sajt som hör till vilken post är minst sagt en utmaning. Jag kan inte logga in och kolla transaktioner pga blockade spelkonton. Har kontaktat ett 30-tal casinon per chat och mail och lyckats matcha kanske hälften av spelutgifterna hittills.

Min fundering är egentligen hur länge de kan hålla på utbetalningen? De har fått komplett transaktionshistorik från just det casinot. Jag har också visat hur jag finansierat mitt spelande med ockerlån.

Jag fick även en kommentar om att jag "utifrån bankens regler behöver minska mitt spelande". Har inte lyckats hitta detta i villkoren, någon som vet vad som avses?



(Ja, jag vet. Jag behöver ta tag i mitt problemspelande. Har fått stopp på vårens massiva återfall, har strategier att hantera det nu.)

 

[Sevir87]

Aldrig varit med om det, men jag har aldrig spelat heller. Det känns naturligt om det flaggas för penningtvätt med nuvarande lagstiftning.

 

[Lfauger]

Får ni det där på Länsförsäkringar är det bara ge upp. Jag fick samma sak och spenderade 3 dagar med att skriva ut allting, kontoutdrag från spelsidor och förklarade precis alla transaktioner.

De kastade ut mig från banken ändå. Helt sjukt. Går bara att överklaga brevledes också så jag bad banken dra åt helvete, sen bytte jag bank. Kolla omdömen på nätet. Länsförsäkringar är nog den bank som gått från att ha varit en bra bank till att ha blivit den absolut sjukaste och sämsta banken någonsin. fattar inte vad som hänt där alltså.

Byt till en bra bank, kan rekommendera danskebank eller icabanken. Länsförsäkringar har en speciell plats i helvetet.

 

[Kronofogden]

Samma psykopatiska tendenser som bankerna uppvisar när man har stått på loppis och tagit emot 10 swish på en dag.
Det hänvisas till penningtvätt (takes one to know one) men det finns faktiskt inget statligt påbud för att hålla på så här.

 

[Drolzan]

Swedbank is the shiet när de gäller spel transaktioner osv. Aldrig hört ett ord. Ibland har man snittat ca 500 transaktioner i månaden och ca 300k in och ut mm. Aldrig hört något gnäll, har spelat i 18år och haft Swedbank under den tiden.

 

[Mikee]

När jag fick mitt brev från banken så ställde jag samtidigt frågan till lawline och fick detta svar i veckan.


Hej I början av året så spelade jag mycket och har därför många transaktioner till spelbolag på mitt bankkonto. Nu vill min bank att jag svara på olika transaktioner som de tycker är "misstänkta" under 1½ år tid. De vill även att jag skickar med min spelaktivitet från alla mina spelkonto under en 4 mån period. Att de har frågor om olika transaktioner på bankkonto köper jag men har de verkligen rätt att begära ut min spelaktivitet från mina spelkonto?

LAWLINE SVARAR​

Hej och tack för att du vänder dig till Lawline med din fråga!
Jag tolkar din fråga som att du undrar om din bank har rätt att begära utdrag från dina spelkonton för att därigenom se dina spelaktiviteter.
Banker är skyldiga att göra en bedömning av en bankkunds s.k. riskprofil eller med andra en bedömning avseende hur stor risken är för att bankkunden är inblandad i penningtvätt eller finansiering av terrorism (2 kap. 3 § penningtvättslagen). För att banken ska få fram denna riskprofil ska banken ta hänsyn till om det av bankkunden används tillvägagångssätt som typiskt sett indikerar på penningtvätt eller finansiering av terrorism (2 kap. 1 och 2 § penningtvättslagen). Vad som talar för att kunden har en låg riskprofil är vidare att bankkunden har sin hemvist i exempelvis Sverige (2 kap. 4 § penningtvättslagen). Vad som däremot talar för att kunden har en hög riskprofil är exempelvis att bankkunden bedriver kontantintensiv verksamhet eller dylikt (2 kap. 5 § penningtvättslagen).
Efter att banken enligt ovan bedömt kundens riskprofil så läggs bland annat denna bedömning till grund för vilka eventuella kundkännedomsåtgärder som är av banken lämpade att vidta i syfte att få ytterligare information om kunden och dennes transaktioner; ju högre bankkundens riskprofil är desto fler sådana åtgärder är banken skyldiga att vidta (3 kap. 14–16 § penningtvättslagen).
Mot bakgrund av den tämligen vittgående skyldighet banker har att vidta kundkännedomsåtgärder så har jag svårt att se att banken agerat klandervärt när de av dig begärt att skicka information avseende dina spelaktiviteter. Vidare så har jag inte tillräckligt med uppgifter om dig och dina transaktioner för att kunna avgöra din riskprofil. Därmed blir det svårt för mig att se hur banken resonerat när de ansett det vara befogat att begära in uppgifterna från dig.
Hoppas att du fått svar på din fråga!
Med vänlig hälsning
Hemen Yazdanfar

 

[Spontan]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

Löste det sig för dig ?

 

[Spontan]

Hej,

Jag fick idag ett stort kuvert i brevlådan från min bank (Länsförsäkringar)
Där fanns samtliga transaktioner under ett års tid och vissa av dessa var markerade och jag ska redogöra för varje transaktion.
Jag ska även skicka in historik för mina spelkonto under en specifik 3 mån period.
Har de rätt att begära ut historik från mina spelkonto? Tycker det känns märkligt.
Någon som varit med om detta tidigare?

Hur har det gått för dig?

 

[Kondi]

Jag har också Länsförsäkringar och har haft i många år med speltransaktioner är detta något nytt de börjat med Eller är det om man vunnit mycket? Spelar mest med Zimpler

 

[Gambler123]

Jag har Danske Bank och har haft precis samma upplevelse. De begärde utdrag från varenda jäkla casino, det var som ett heltidsjobb att gräva fram allt från säkert 30-40 casinos.