Högst troligt är det anledningen. Brukar skjuta i höjden när en kredit är övertrasserad. Åtgärda det denna månad så kommer de förmodligen gå ner lika mycket till nästa månad
Det bästa i exemplet du gav är krediten på 70 k där du inte utnyttjar hela. Däremot är jag osäker på hur många procents nyttjandegrad som är det mest gynnsamma, 40 k av totalt 70 k är ju nära 60% nyttjad kredit. Men att utnyttja hela är alltid sämre. Viktigt att ANTALET krediter hålls nere då det påverkar mycket att ha många krediter. Hellre stora krediter, även om det är lika högt totalbelopp, än att det är fördelat på flera olika kreditgivare.
Det kommer med i nästa uppdatering, 15-20 feb -”ish”. Har varit med om att det ibland dröjt ända till månaden efter det (15-20 mars i ditt fall) innan alla uppdaterats. Vissa kreditgivare är lite segare med att ”ta bort” krediten.
Min egen erfarenhet är att betyget oftast inte förbättras lika mycket som det försämrades. Det tar tid. För när man betalar in delar av eller hela krediten så har man ju nyss ”haft en kredit”, dragit på sig något som är färskt. Nä det går tveklöst snabbare att ”försämra” sig. Tog i somras en avbetalning på 10 K. Det försämrade mitt betyg med 2,6.. när jag upptäckte det nya, betydligt sämre betyget betalade jag in och avslutade hela krediten, men jag fick inte tillbaka ens hälften så mycket som betyget försämrades när jag nyss tagit krediten. Vad gäller kreditkort undviker jag dessa helt och hållet för närvarande då det påverkat mitt UC-betyg så negativt. För min del har jag svårt att bara använda några procent av krediten; har jag ett kort så är det lätt hänt att jag unyttjar det, i sämsta fall helt utnyttjat, då går betyget åt skogen.
Schysst betyg, jag menar även om du åkte ner till 0,85
Sen är UC:s vägar ”outgrundliga”, känns som man aldrig kommer att förstå deras parametrar fullt ut