Lånforum.se rekommenderar

1. Zmarta - Forumets favorit
2. Lendo - Ett bra alternativ
3. Klaralån - Lån utan UC
4. Brixo Privatlån (ny) - Ingen UC
5. Loanstep - Ingen UC, nytt erbjudande
6 Creditstar - Ingen UC, nytt erbjudande
7. Lumify - Lån utan UC
8. Kredio - Lån utan UC
9. Ferratum - Lån utan UC
10. Brixo - Lån utan UC
11. Nstart - Godkänner skuld hos KF+bet.anmärkningar

Visa ränteexempel

JavaScript är inaktiverat. För en bättre upplevelse, vänligen aktivera JavaScript i din webbläsare innan du fortsätter.

Svara på tråd

Meddelande: <blockquote data-quote="LånaUtanPapper" data-source="post: 440193" data-attributes="member: 3402">Om som exempel 100.000 kr är från 2023 och du totalt har 2 miljoner i skuld100 000 / 2 000 000 = 0,05Då innebär det att bara 5% av skulderna är från 2023. 95% av skulderna är äldre än 2023. Handläggarna brukar kolla lite på det.Hade det i detta exempel vart 500.000 av 2 miljoner från 2023 så hade det vart 25% av skulderna som är från 2023. Då ser det lite sämre ut för skäligheten och "nya lån"Men är procenten väldigt låg då väger man inte in det lika mycket som anledning för avslag i skäligheten. Jag hade värderat ganska högt att spara pengar också. Så att man börjar skuldsaneringen med ett startkapital och inte är helt tom. Men det är lite upp till er hur ni vill göra. Står dessa 3 lån med i ansökan så tappar det lite syftet att betala dom. För när ansökan hanteras så kommer dom se dessa 3 lån och göra bedömning utifrån vad som står i ansökan. Handläggaren kommer inte ens veta att du har amorterat extra på dom.Däremot om man lämnar 1-2 lån (det/dom senaste) utanför ansökan och lånet/lånen är slutbetalda när ansökan hanteras då har man köpt sig lite skälighet. Men samtidigt om man gör det så ska man inte ta på sig för stor uppgift heller. Då lämnar man max 1-2 lån utanför ansökan och betalar dom sen börjar spara. Att spara sista månaderna innan ansökan hanteras har ett jäkla högt värde det också eftersom att man får behålla pengarna om man blir beviljad. Så det tycker jag ändå att man ska ha med sig.Stor del av anledningen att man släpper lånen efter ansökan är ju för att spara pengar på sparkontot inför eventuellt beviljande och att man då slipper få pengarna utmätta. Så släpper man allt utom några lån så vill man inte ha 0 på kontot när skuldsaneringen börjar heller, det tappar också lite värde.Allt detta är naturligtvis bara teori för att planera skuldsaneringen och balansera planeringen mellan att kunna bli beviljad men ändå hinna bygga ett startkapital. Så det är ingen exakt vetenskap utan ni får köra på den planeringen som ni tror blir bäst helt enkelt och gå på det.Ta en kväll och bestäm en plan för vad som ska vara med i ansökan/om något inte ska vara med, ska allt vara med?När ska ni släppa?Vad ska ni släppa och inte släppa?Om ni släpper, hur ska ni hantera sparandet fram till ansökan hanteras och hur mycket ska ni betala och på vad ska ni betala?Ska ni skicka personligt brev efter ansökan som en komplettering för att försöka bättra era chanser?När ni har en plan så kör på den och hoppas det går vägen. Det är bättre att ha en plan än att inte ha en plan</blockquote>

Verifiering: Klassisk svensk soppa som är gul och brukar vara populär inom militären...